申購和認購的區(qū)別有哪些

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申購和認購的區(qū)別有哪些

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  基金認購與基金申購有什么區(qū)別?

  (1)購買時間不同:基金認購是在基金成立前的發(fā)行募集期內(nèi)申請的;而基金申購在基金成立后申請的。

  (2)購買價格不同:基金認購的購買價格為基金單位價格,一般為1元/單位;而基金申購的購買價格為當日基金單位凈值,不一定為1元,可能高于或低于1元。

  (3)贖回條件不同:認購的基金一般要經(jīng)過封閉期才能贖回,這個時間是基金經(jīng)理用來建倉的,不能買賣,而申購的基金在第二個工作日就可以贖回。

  (4)費率可能不同:目前,基金公司通常會設定不同檔次的認購和申購費率,即根據(jù)投資者購買金額的多少適用不同水平的費率。在同一購買金額下,認購費率和申購費率也可能有所不同,具體情況需查詢各基金費率情況說明。

  其他區(qū)別

  [贖回時間]

  一般認購期最長為一個月,并且認購期購買的基金一般要經(jīng)過封閉期(一般不超過三個月)才能贖回;而申購的基金要在申購成功后的第二個工作日進行贖回。

  [利息]

  利息是指在基金募集期,因為基金還沒有成立,投資者的款項到達基金公司賬戶后,沒有進行投資和運作,要計算利息,并將利息折算為基金份額計入基金賬戶。

  在認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準,在基金成立時,自動轉換為投資者的基金份額,即利息收入增加了投資者的認購份額。基金成立后,申購的基金即成為投資,風險要由投資者自擔,所以不能計算利息。

  [基金面值]

  基金募集期結束并成立后,投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)購買基金份額則稱為申購,此時由于基金凈值已經(jīng)反映了其投資組合的價值,因此每單位基金份額凈值不一定為1元,可能高于也可能低于1元,故同一筆資產(chǎn)認購和申購同一基金所得到的基金份額數(shù)將有可能不同。

  [費率]

  一般情況下,認購期一般按照基金面值1元錢購買基金,認購期購買基金的費率相對來說要比申購期購買優(yōu)惠。認購費一般為1-1.2%,申購費1.5%。

  目前,基金公司通常會設定不同檔次的認購和申購費率,即根據(jù)投資者購買金額的多少適用不同水平的費率。在同一購買金額下,認購費率和申購費率也可能有所不同,具體情況需查詢各基金費率情況說明。

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