保險合規培訓心得體會

時間：2023-07-27 10:21:31 宜歡心得體會我要投稿

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保險合規培訓心得體會（精選10篇）

　　我們從一些事情上得到感悟后，就十分有必須要寫一篇心得體會，這樣可以不斷更新自己的想法。那么寫心得體會要注意的內容有什么呢？以下是小編為大家收集的保險合規培訓心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。

保險合規培訓心得體會（精選10篇）

　　保險合規培訓心得體會 1

　　我有幸于xx年7月4日至7月29日期間到分公司車險部參加交流學習。首先要感謝公司給了我這次培訓的機會，作為公司的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

　　通過這段時間的交流學習，學習了很多、收獲了很多、提高了很多；時間雖短但是轉變卻大。

　　一起分享初審的經驗，期間還到xx中支銷售管理部，學習先進管理經驗；同時了解其它中支業務員展業、出單、初審、單證管理、考核辦法等其他過程。按公司領導的安排參與新參數上線前的測試工作。

　　從分公司的.工作安排，虛心學習、勤學好問、主動向同事請教核保知識，工作積極主動、認真負責。期間參與到分公司車險部值班，與同事相處融洽。

　　工作中，仔細了解核保崗的核保流程及核保環節的重點，積極學習最新的核保政策，努力學習保監局監管文件和保險行業自律規則，工作責任心強。

　　保險合規培訓心得體會 2

　　5.12大地震時，董事長親赴險境為災區每個生命送去泰康人與生俱來的溫暖與關懷;SARS肆虐時，苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險為客戶送去救命保單;MH370失聯時，理賠團隊如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動泰康十大人物，這一幕幕雖不是我親身經歷，但卻歷歷在目，濕潤我了許久未見淚水的眼睛，永恒的畫面定格在我的腦海里無法去除。此時此刻只能用一個詞來描述我的感受---震撼，此次培訓對我的心靈沖擊很大，我的思想和心態從此發生改變，泰康重塑我的價值觀，我被泰康所征服!

　　為什么有那么多的'青年才俊十幾年來陪伴泰康征戰南北，奉獻青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱，受苦受累卻無懼無悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己，默默無聞卻無怨無悔;我淺顯的得出了一點點自己的感悟，是泰康以人為本的企業文化感染著我們，是保險這個行業偉大的愛支撐著我們，使我們在保險人生的道路上不斷前行。

　　經歷了培訓的點點滴滴，了解了感動泰康十大人物的方方面面，我發現自己不足的同時也發自內心的感受到保險的偉大與不易。

　　保險合規培訓心得體會 3

　　3月23日到現在，不知不覺在太平人壽學習了17天。17天當中，學習了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當天的一個對保險一無所知的應屆畢業生到現在已經開始展業的業務實習生，時間雖短但是轉變卻大。下面我從但各方面談談這段時間的心得體會：

　　一、結合自身的專業知識努力學習一線業務

　　就以實習生的身份被分配到紫金縣支公司，剛到河源。這里我感到支公司領導無微不至的關心，為我安排當郵政網點和建設銀行兩個網點的客戶經理，這對我又增加了挑戰性，同樣學習的空間更大了隨同而來的困難也相應變大。實習的這段時間多遇到點困難，為了以后少受一點磨難，多積累點經驗，不管怎么樣，相信我能行，并且通過自己的親身體會，會從中學到些有用的.東西。

　　二、積極參與公司的培訓學習。

　　中國人壽河源分公司組織了一次兼職講師授權培訓班培訓、學習起來更加地認為只有勇敢地面對困難，才干不會敗在困難下面。還有就是學會總結工作上的得失和不足，善于找出工作中的問題所在只有這樣，每天才干多學一點，多進步一些。針對網點呈現的各種問題要多想對策，不懂的問題要多學、多問，不能不懂裝懂。這樣子做只會自食其果

　　一個實習生，作為一個新人。還有很多地方需要進一步去學習，去改變。這需要一個過程進行沉淀，進行積累。過實踐不斷的總結經驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作，以優異的業績報答分公司的厚愛！

　　以上這篇是保險實訓心得。就為您介紹到這里，希望它對您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請分享給您的好友。

　　保險合規培訓心得體會 4

　　今天是進入中國人壽培訓的第三天，今天一天的培訓課程是我這幾天所有培訓課程中感受最多的一天。今天上午陳經理給我們帶來的保險的過去與未來讓我們知道了保險的起源和保險的種類，并且通過對目前中國壽險市場的現狀來給我們分析了保險行業的前景。

　　接下來是徐秋班主任給我們帶來的保險的意義與作用的.課程，通過這個課程，讓我們了解了保險的風險轉移意義與延續愛和責任的作用。下午的課程中，首先，由江老師給我們帶來的是讓世界充滿愛的課程，在這個課程中，江老師給我們播放了一段邊紅旗的壽險路的視頻，從這個視頻中，我認識到了3點：人生命的脆弱；人都是有愛心的，雖然有的時候我們不能在金錢上幫到別人，但是我們可以用行動去幫助那些需要幫助的人；保險業務員對社會的責任重大，特別是對于一些家境不是很好的家庭，在他們遇到重大疾病時，他們會由于不能承擔巨額的醫藥費，最終長期處于病痛狀態或死亡，所以為了避免此類事件的發生，我們保險業務員的責任重大。

　　最后，由劉翠經理給我們帶來的她的快樂成功分享，通過劉經理的成功分享，我知道了一個人要成功，必須要有堅定的信念和信心，并且如果我們遇到了我們人生中的貴人，那么我們也會更容易成功。我也認識到了吃苦的精神，堅定的信念和信心，不服輸的精神在我們走向成功路上的巨大作用。最后，我們在與自己的主管導師聚在一起交流后，我們結束了今天的培訓，在交流的過程中，我發現自己因為害怕在談自己心得體會的時候因為緊張而不能繼續發表下去而不敢主動站出來和大家分享自己的心得體會，不過晚上回來在劉翠經理的指引下，我相信我會在以后的分享這個過程改掉這個缺點。

　　保險合規培訓心得體會 5

　　x日我有幸參加了xx公司xx分公司xx培訓班的學習。通過四天的培訓，我對xx人壽有了更進一步的了解，對自己的崗位職責也有了更清晰的認識。

　　從x月x日到現在，不知不覺在xx人壽學習了x天。x天當中，學習了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當天的一個對保險一無所知的到現在已經開始展業的業務實習生，時間雖短但是轉變卻大。下面我從但各方面談談這段時間的心得體會：

　　一、選擇比機遇重要

　　在太平人壽的招聘專場報告會上，x經理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在xx職業培訓學校做校長助理，一份在很多同學看來還可以的一份工作。但是經過反復的思索，最后還是選擇來xx。在xx工作期間，我很受重用，半個月時間之內獨立完成了兩個培訓項目。校長當聽說我要走的時候反復挽留我，但是我最終還是選擇離開。

　　因為我覺得目前我最需要的是一個可以學習環境而不是一個可以發揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少，需要學習的還有好多，所以要在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創業成長型的公司當中，你想不成長都困難。

　　二、態度比能力重要

　　在培訓的第一天，培訓老師就告誡我們要端正態度、認真工作。保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開始學，從為人處事、工作態度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學習的楷模，他們在授課中的工作態度都是我們以后工作過程中效法的標桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領悟多深我們xx培訓班的班訓。這個也是我們每一個xx員工以后的工作格言。當一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業。

　　三、信心比黃金重要

　　相信自己，我是最棒的，最最棒的這是我們陽光二期員工集體手勢。這個手勢動作雖然簡單，但是寓意深遠。每個人在做這個手勢過程當中如果把自己的心融進去，用心去做這個手勢就可以感受到這個手勢的神奇力量。保險業是一個全新的事業，一個還沒有被中國人完全接受的行業，也是一個容易被拒絕的.行業。在這接下來一個月的市場實踐過程中，我們可能會被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。

　　唯一能支撐我們繼續堅持下去的只能是我們的信心對行業的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這幾天的嘗試展業，我也體會到了公司的用心良苦。市場實踐一方面可以讓我們加深對業務的了解、對市場的了解、對保險業務員的了解；另一方面可以通過實踐，磨練意見，增強抗壓能力，讓我們學會如何在逆境當中保持信心、保持自己高昂的斗志。

　　真誠希望我們的伙伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，達到公司要求，最終留在xx人壽鑄就自己的輝煌人生！

　　保險合規培訓心得體會 6

　　保險，對于我們網點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業中的競爭力，我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了一次業務培訓。我們都知道保險業務相較其它零售業務有著較為豐厚的回報，但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營銷心得：

　　一、要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度

　　銷售任何一件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場還應當有一個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優勢在于，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。銀保產品還有一份意外保險的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

　　二、主動營銷

　　在辦理業務的過程中，如果發現客戶有閑置資金，當其確實沒有什么急用之時，保險營銷的手段就可以派上用場了。這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金，做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益”。

　　三、與客戶開展充分的面對面的交流

　　在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅速了解客戶的.需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分了解他們想要得到什么？可以怎樣得到？以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會虧損，保險到期支取是否手續麻煩等。如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破，保險的營銷將達到事半功倍的效果。要是對初次購買保險的客戶，也可以建議其部分購買，做一個嘗試對比定期的收益。這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品的信任程度。

　　四、盡量站在客戶的角度去營銷

　　不要夸大其詞，要用事實說話，用自己的情緒去感染客戶，增強客戶對自己的信任，才能達到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。

　　五、保持積極的工作心態。

　　作為銀行從業人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細節性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應當用積極的心態去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

　　以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致用，使我網點的保險業務擁有質的飛躍！

　　保險合規培訓心得體會 7

　　20xx年責任區由主任建議，主任助理負責實施我們開頭了每月一項業務的學習工作，主要是利用周六日業余的時間進展學習。

　　6個月的時間，我們已將責任區全部相關業務進展了系統的講解學習，中間還穿插了考試、現場答復等一系列的學習互動環節，通過這半年來的學習總結體會如下：

　　一、學習業務提高工作力量及效率

　　我們責任區下設了三個部門，雖然每個部門的業務是獨立的，但細想想我們的工作又是連續性的，部門之前要有著親密的協作，比方我們人力資源外包社保效勞部，主要負責代理、派遣單位員工的保險，但員工離職后假如找不到工作單位的都要把保險轉移到敏捷就業自己交納，這樣就轉到我責任區的企保部所負責的范圍內了，對此我們部門就要了解企保部的業務學問，提前為員工的保險預備好材料以便員工轉移時能準時辦理，不至托辦。

　　對于退休部作為整個中心全部存檔人員退休的治理部門，又于我們及企保部有著更加嚴密的關系，由于全部從這里參保的人都要經過退休部來辦理退休，這要求我們更要提前了解退休的根底業務及相關手續，這樣員工保險參加我單位戶參保時我們就能提前發覺問題、提前解決，不至于等到最終退休時再處理已為時已晚影響單位聲譽。每個工作人員都是通知學習，了解更多的業務知道，不斷提高了業務力量，增加工作效率。

　　二、提升效勞增加客戶滿足度

　　我中心主任在歷次員工大會提出，要以顧客至上，顧客是我中心的衣食父母效勞理念，對此我責任區也屢次強調效勞的重要性，而且此次學習業務的最終目的也是要通過學習，增加業務學問，提高效勞效率，增加客戶滿足度。只有我們工作人員的業務學問面廣了，才能更有效、更快捷的給客戶供應效勞，到達客戶的要求，提升人才中心的效勞形象。

　　三、相互了解提高團隊分散力

　　由于我責任區工作人員分布在大廈和西院兩個工作地點，平常上班也都忙于自己的工作，相互之間也只知名字不認其人，通過學習大家坐在一起相互了解，相互之間增進了熟悉，加之學習中有許多互動的環節，暢所欲言，這樣大家在一起不僅增進了感情，更為以后的合作供應了良好的平臺。

　　四、提高自身素養不斷完成自我提升

　　每個人的學問及力量是一個不斷學習、不斷積存的.過程，只有長期的堅持才能得以提高。自從學校后，受社會環境的感染，我很少能靜心自學些學問，通過半年的學習，也熟悉到了學習的必要性，也真實感受到了學習帶來的成果，信任在今后的學習與工作中，我將不斷學習，不斷充實自己，為此持之以恒，在不久的將來，定會提高我自身的修養及力量。

　　保險合規培訓心得體會 8

　　很早之前就聽朋友反復提到中國太平洋保險。那時心里隱隱有些擔憂，不知有沒有這樣的能力作好一名業務代理人。于是找了無數的理由搪塞。是不是上天注定要我奮勇向前呢？在朋友熱情的不厭其煩的努力下，我懵懵懂懂地來到了中國太平洋保險成都公司舉辦的20xx年第09期新人培訓班。

　　公司為我們準備了豐富的內容，從理論到實踐都有涉及。二天的時間里，我們了解了太平洋的歷史、企業文化、保險的基礎內容、PPT內容、相互演練了銷售技能，同時還專項學習了分紅保險、意外保險等內容，更重要的是，每天都有研討和發表，極大的促進學員對知識的掌握程度，而每天的考試更讓我們把所學內容融會貫通。

　　我覺得人在努力得不夠、用心得不夠的時候，總喜歡創造一些不是理由的理由來開脫自身，以便下臺。總認為自己沒有時間，沒有能力。總認為成功依賴于某種天才，某種魔力，但是，我們可以看到成功的因素其實掌握在我們自己手中。一個人能飛多高，并非由人的其他因素決定，而是受他自己的信念所制約。成功與失敗的差別是：成功者總是以最積極的思考、最樂觀的精神支配和控制自己的人生，而失敗者剛好相反。因此只要一句贊美、一個微笑或擁有一顆真摯分享的心，就可以給他人帶去和分享美妙的成功感受。懷著感恩的心回報客戶。也許這只是小小的善，小小的德，但都是成功的顆粒。

　　每一個成功的人，都有不平凡的傳奇故事，這些不平凡的傳奇，是靠著不斷的努力奮斗出來的。給自己一個希望和訂立一個目標，因為它們是催促人們向前的最大動力。只要有希望和目標，生命便不會枯竭，生命就有了活力。在這些天里我學到了許多，當我們初當業務員的時候，面對的第一個問題就是推銷受阻出現了挫折感怎么辦？要學會百折不撓的.精神，要有良好的心態，要不斷學習技巧，發現并創造機會，與人溝通，建立誠信。退一步說，即便客戶拒絕，我們從交往中不是多了一個朋友嗎。有朋友的路，會越走越通的。在保險上得不到他們的幫助，說不定在別的方面讓你受益匪淺呢。當然這要求我們一定要開誠布公，以信取人。因為信任是一種有生命的感覺，是連接人與人之間的紐帶。

　　生活、事業都需要激情，它就像一把利劍，穿透寒冰封鎖的靜寂，讓我們能露出生命的光。然而，讓我們鼓起勇氣，用真誠的承諾，真情的回報，去追求收獲的明天吧。讓我們的客戶真真正正的感受到“平時注入一滴水，難時擁有太平洋”

　　保險合規培訓心得體會 9

　　八月末夏，我有幸與54多名來自各縣區公司的同事們齊聚一堂，共同參加市公司組織的為期七天的學習培訓，學習新的知識。培訓只有七天，卻讓我的思想、心態、理念都發生了很大的變化。無論是壽險朱老師從營銷溝通技巧的指導，還是各位優秀講師對業務知識的精彩講解，以及朱總、武總、汪丹經理在合規經營方面的指導，都對我今后的工作、生活、學習及為人處事等方面產生了深遠影響。

　　下面就本次培訓我淺談一下自己的心得體會。

　　態度決定一切，理念產生力量。在培訓的第一天，壽險朱老師在講解營銷溝通技巧中如此講道：做保險就是做服務，而良好的服務源于員工自身的態度。端正的態度是一切成功與收獲的起步。

　　所以說“態度決定一切，理念產生力量”。只有從心里認同了我們的工作、認同了我們的客戶、認同了我們的理念，才能使行動變為自發為自覺，才能產生良好和積極的效果。正所謂：細微之處見風范，毫厘之優定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以，端正自己的從業態度，在良好點滴的養成良好的工作習慣，這是成功的必由之路。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的'事情，而是經過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學習一分，離成功總會近些再近些。

　　在接下來幾天的的培訓學習中，我們學習了各項業務知識。其中銀保和續保業務的學習讓我印象最為深刻。我們可以得知，在經濟形勢變化的大背景下，財險市場不可避免的要受到影響和波動。在這種情況下，傳統市場受到的沖擊最大，故而市場競爭勢必變得更加激烈。這就要求我們在維持傳統市場份額的前提下，不斷開拓新的渠道。所以，續保和銀保業務就變得尤為重要。

　　從銀保培訓中得知，在中國經濟社會發展的大背景下，我國的銀行保險市場還將長期處于高速發展的黃金階段。而銀保渠道在我們業務收入的所占的比重將越來越大。銀保業務的發展正在改寫現有的市場格局。因此，仔細分析，認清當前市場環境，加強與銀保渠道的合作，把握好機遇，建立一只高素質、多元化的員工隊伍，解決目前營銷隊伍不足變得至關重要。

　　車險作為財險公司的固有業務，提升續保能力也是公司提高市場占有率，改善經營效益的有效途徑。續保業務對于新保轉保業務來講，公司可以更直觀的掌握。這樣可以大大減少工作成本，提高工作效率。也為我公司選擇優質業務，實行差異化費率政策提供了依據。客戶資源是保險公司最寶貴的財富資源，培養忠誠穩定的客戶群是公司永續經營的基石，公司如果不注重提高續保能力，不注重提高優質業務續保率，無疑會影響到公司保費規模的擴大和經營效益的提升。因此提升車險續保能力對公司轉變發展方式，實現可持續發展，具有重要的現實意義。

　　在最后的兩天里，汪丹經理著重強調了合規經營的意義與重要性。健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建公司有效的內部控制機制的基礎和核心，也是健全公司內控體系，提高市場競爭力基礎。上級領導曾一再強調，不能因為業績就忽視了合規經營的重要，去觸碰那根紅底線。合規經營、合法經營必須作為一種理念深入到每個人的心中。而合規經營不單單是公司的事情，也是每個保險從業人員的要求。只有合規、合法了，我們的事業才能前進。

　　通過此次教育學習活動，我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。作為一名普通的員工，只有愛崗敬業，遵守職業道德;加強業務知識學習、提升合規操作意識;增強規章制度的執行與監督防范案件意識。時時約束自己，警醒他人。才能不斷地提高自己的業務素質和執行制度的自覺性。

　　以上是我對本次培訓學習的一點淺薄的認識，請批評指正。

　　保險合規培訓心得體會 10

　　非常榮幸參加了人壽保險培訓，首先要感謝局里給了我這次培訓的機會，我十分珍惜這次培訓的機會，因為這次培訓不僅增長業務知識，更鍛煉我業務能力。更為以后的工作打下堅實的基礎。

　　參加此次培訓的同事都懷著增長自己的業務能力的目的。通過兩天的課程，對人壽人保公司有了深入了解，對保險產品也有了更深徹的認識，這也是我們在日常的工作中最需要學習最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們日后的工作，更需要的是我們每一天的努力、學習和積累提高。在日常的工作中，我不斷總結經驗和教訓、不斷自我學習和提高，這兩天的培訓我一直在思考和領悟一個問題：我們如何才能發掘潛在客戶購買保險。通過學習，不僅讓我學習到新的知識，更讓我信心倍增。結合自己工作過程中遇到的問題總結學習到的經驗，我認為要想做好保險業務工作，我必須努力爭取做到以下幾點：

　　（1）學會主動開口。

　　遇到客戶主動介紹產品。很多想買的客戶其實是保險知識的匱乏，這時就需要讓他們了解到保險的各項好處。

　　（2）學會贊美別人。

　　當別人拒絕時，能了解到客戶的言下之意，學會揣摩客戶的心思。

　　比如說客戶說他沒錢，可能有4種情況：

　　1是真沒錢；

　　2是對產品沒信心；

　　3是對我們不信任；

　　4是客戶忙沒時間逗留。

　　這時我們要區別對待，合理運用詞匯，爭取到每一個客戶。

　　（3）做到與客戶有效溝通。

　　能做到“聽，說，問”。做到傾聽客戶，當客戶的忠實聽眾，了解到客戶的真實需求，做到有效溝通。做到手到，眼到，身到，心到。真誠的對待每一個客戶，要對客戶毫無保留，做到站在客戶的立場考慮問題，為客戶著想的態度，這樣才能跟客戶處理好關系，爭取到保險業務訂單。