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人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務自查報告
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按照《中國人民銀行關于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務檢查工作的通知》（石銀辦〔20xx〕50號）文件要求，為進一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務監(jiān)督管理，結合我行人民幣收付業(yè)務實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務的內(nèi)控制度建設、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標準》的相關規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務，維護人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務窗口形象，我行組織職工認真學習了相關文件，并對員工進行了業(yè)務培訓。
一、領導重視，認真組織。
為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領導，分行成立人民幣收付工作自查領導小組，組員包括個人業(yè)務部、公司業(yè)務部、審計部、會計結算部。領導小組下設辦公室，辦公室設在會計結算部。在開展自查工作前，我行組織相關人員認真學習和貫徹落實人民銀行關于人民幣支付檢查的通知要求，充分認識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進行全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。
二、全員行動，以查促規(guī)。
（一）人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點在日常的現(xiàn)金業(yè)務收付過程中，能夠嚴格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》。在具體業(yè)務辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細節(jié)嚴格、認真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當面點清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須“驗鈔”等現(xiàn)金收付細節(jié)。
2、加強現(xiàn)金需求預測，確保現(xiàn)金供應。現(xiàn)金供應問題是關系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學習，職工對現(xiàn)金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，按時向分行財務會計部上報現(xiàn)金需求預測，科學預測支行業(yè)務所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預測的準確性。
3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔20xx〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務知識學習培訓；并設置檢查人員，將檢查、培訓情況在登記簿登記，待分行審計部、財務會計部抽查。
（二）增強社會責任感，樹立窗口服務意識。
我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設置了殘損缺人民幣兌換窗口，認真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。
（三）規(guī)范人民幣收付業(yè)務，提高流通中人民幣整潔度。
自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標準》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，在辦理業(yè)務結束后，都能主動、及時、準確的按要求將每筆收進的現(xiàn)金進行幣別、質(zhì)量的把關和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標準捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。
（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。
辦理假幣收繳業(yè)務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。
（五）ATM機等清分設備的使用情況。
目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業(yè)部配備三臺ATM和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺ATM機和一臺自助存取款機。二類支行及代理網(wǎng)點：布放ATM機具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結束，分行自助機具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。支行ATM管理人員在對自助機具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴格遵守分行下發(fā)《ATM管理辦法》中相關現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴格把關，保證券別清晰、券面整潔，確保客戶在使用本行ATM時操作順暢、金額準確。
今后我行將繼續(xù)加強臨柜人員在人民幣收付業(yè)務方面的培訓力度，要求臨柜人員必須反復學習人民銀行有關管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定，嚴格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實做好人民幣收付業(yè)務工作。
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