業務自查報告（精選20篇）
在當下社會，報告對我們來說并不陌生，多數報告都是在事情做完或發生后撰寫的。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編為大家收集的業務自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
業務自查報告 1
一、我行外匯考核工作的開展情況
（一）加強組織領導，明確外匯考核工作要求。根據當地外匯管理局的要求我支行成立了考核工作領導小組，負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責，要求各外匯業務人員，對照考核內容，配合做好相關業務考核內容的記錄。
（二）加強宣傳指導，提升銀行對外匯考核工作的認識。由于支行開辦外匯業務不久，外匯從業人員對外匯業務有所生疏，通過認真開展自查開作，對自查發現的問題及時整改，從而進一步加深對外匯業務的認識。
二、我行開展自查自評工作情況
從本次考核結果看，我行執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
�。ㄒ唬I務合規方面：
由于支行開辦對公外匯業務不久，到目前為止我只涉及到A類企業的貨物貿易類資金的匯入及結匯業務。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業人員參加有關貨物貿易外匯管理制度改革試點政策法規的相關培訓。若企業通過國際收支網上申報系統辦理收支申報的.，我支行根據企業出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結匯或劃轉，并在企業完成網上申報后，核對企業申報的待核查賬戶入賬資金性質是否符合?貨物貿易外匯管理試點指引實施細則第十條規定的貿易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當地外匯局。
（二）數據質量方面：
我支行有專門外匯人員負責國際收支統計間接申報以及每月及時向當地外匯管理局上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時向當地外匯管理局報送外匯賬戶系統數據；辦理個人結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；
（三）內控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
三、存在的問題及整改方案：
由于支行開辦外匯業務不久，目前暫無存在什么問題。
四、根據當地外匯管理局要求，我支行積極落實“外匯價值平臺建設”工作的建設
重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業務，但由于開辦時間較短，暫無具體數據。
業務自查報告 2
根據河南分公司《開展20xx年度合規風險自查自糾工作的通知》中主要對業務管理方面所要求的內容進行了認真、細致的自查�，F報告如下：
一、業務管理
1、自我公司開業以來，公司內部以及各出單點所發生的業務都有詳細的記錄。
2、我部嚴格按照分公司下發的印章管理制度執行。
二、風險管控
1、車船稅按河南省車船稅實施辦法執行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復印件，完稅憑證號和系統錄入一致。
2、交強險退保根據《20xx版交強險實務規程》和行業行會下發的決議執行，未發生違規退保，退保資料真實、齊全。
3、車險出單按照行業協會歷屆下發的各項決議執行，不存在違規情況。
4、我部嚴格按照總、分公司下發的`驗車承保制度，對于脫保車輛，車價超過50萬，承保劃痕險、上年度未投保商業險，交強險和商業險未同時投保的新車，加保車損險及附加險、盜搶險的車輛進行的驗車承保。
5、非車險業務嚴格按照行業協會下發的非車險費率指引和報備費率執行，并進行了保前查勘的工作，按規定留存投保資料，超權限上報。
三、單證管理
1、我部嚴格按照總、分公司下發的單證管理制度，并根據我公司單證使用情況，重新制定業務單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據單證回銷情況，進行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標志核銷臺賬，補辦標志登記臺賬。
5、已核銷單證資料齊并及時裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
業務自查報告 3
我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業務組織自查，整理自查結果匯報如下：
�。ā﹪H收支統計申報
20xx年下半年期間共發生國際收支申報業務3筆，其中個人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。
1、國際收支統計申報要素準確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現匯金額、結售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區）名稱及代碼、申報日期、結算方式等各項信息。
2、單位基本情況表要素準確、齊全，具體包括：組織機構代碼、機構名稱、經濟類型、行業屬性、常駐國家（地區）、是否為特殊經濟區企業、外方投資者國別、住處/營業場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關規定及時傳輸基礎信息和申報信息。
4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規定及時報送外管局、按規定備份。
（二）結售匯業務管理及統計
20xx年下半年共發生結售匯業務筆7筆，公司結售匯7筆，共4891048.24美元。
1、辦理即期結售匯均經過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結售匯及相關業務的條件。
2、未發生遠期結售匯、人民幣與外幣掉期業務、人民幣對外匯期權交易。
3、未有發生辦理自身收付匯和結售匯業務。
4、按照規定辦理外幣代兌機構備案，按照規定設置個人本外幣兌換統一標識，對授權外幣代兌機構的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規定，對議定客戶（如大額客戶、重點客戶等）的'美元實際結算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。
6、結售匯統計數據能夠及時、準確和完整。包括：是否按照規定時間向外匯局報送數據；統計數據是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統計項目分類等；是否存在報表漏報情況，如新準入數據不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結售匯業務）、掉期（含貨幣掉期）、期權（含期權組合）業務數據是否及時、準確等。
�。ㄈ┴浳镔Q易外匯收支業務。
20xx年下半年共發生貨物貿易業務7筆，業務總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業外企業辦理貨物貿易項下收付匯。
2、按照規定審核貿易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。
3、按照規定將貿易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉等違反外匯賬戶管理規定的情形。
4、未發生B類、C類企業辦理貨物外匯業務。
5、按照規定留存相關資料。
�。ㄋ模┓⻊召Q易外匯業務
20xx年下半年共發生2筆，金額538.48美元。
按照服務貿易外匯管理法規履行真實性審核義務，包括：是否按規定審核相關單證，是否按照規定在相關登記證明或單據上進行簽注，是否按照規定留存相關單證等。
�。ㄎ澹┍ｋU公司項下外匯業務
未發生保險公司項下外匯業務。
（六）個人外匯業務
20xx年下半年共發生個人外匯業務2筆，金額共7199美元。
1、獲批合規開辦各項個人外匯業務。
2、不存在未經批準開辦電子銀行個人外匯業務的情況、未經批準，與匯款機構、電子商務平臺合作開辦個人外匯業務的情況。
3、嚴格按照政策規定進行個人外匯業務的真實性審核，并按照規定留存相關證明材料備查，不存在協助客戶違規辦理個人外匯業務的情況。
4、能規范和準確地運用個人結售匯系統辦理業務，包括：是否按規定接入系統，并按照業務流程通過系統辦理個人結售匯業務；是否使用具有業務權限的銀行代碼辦理個人結售匯業務；是否按照規定將個人結售匯業務逐筆錄入系統；錄入數據是否準確、完整，出現錯誤是否按規定進行修改、撤銷、沖正處理；是否未經許可擅自脫機操作或補錄數據。
5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握；能對異常、可疑業務具有敏感性，及時將發現問題報告外匯局，并進行有效處理。
（七）資本項下外匯業務
未發生資本項下外匯業務。
業務自查報告 4
眾所周知，隨著國家金融監管的加強和金融自由化程度的提高，銀行業競爭日趨激烈，存貸利差縮小，這使銀行的傳統業務風險增大，收益減少。目前，為了穩定和提高自己的利潤水平和盈利能力，不少商業銀行不斷擴大業務經營范圍，將發展中間業務作為增加收入的突破口，大力推出以組合金融產品為主的個人金融服務業務。這些中間業務的推出，對郵政儲蓄相對單一的傳統服務方式形成了越來越大的沖擊，可以形象地說，郵儲業務發展到了一個“瓶頸”，進一步發展的困難很大。因此，全力發展中間業務是中國郵政金融在新的形勢下，在激烈的同業競爭中求得生存與發展的重要途徑。
一、當前郵政金融基層機構發展中間業務的現狀
1、開辦中間業務的創新意識滯后，市場競爭意識不強。
商業化經營的著力點仍是放在傳統的吸收儲蓄上，沒有把發展低成本、小風險、高收益的中間業務擺上重要位置，而是停留在領導層講起來重要，中層做起來次要，基層行動上不要，中間業務與儲蓄業務相比仍是一條“短腿”。而且中間業務的開辦也嚴重滯后于商業銀行，不是市場需要什么中間業務，郵政金融就開辦什么中間業務，而是跟在銀行后面跑，缺乏自主性和靈活性。
2、專業技術人才缺乏，新技術不能隨業務需求而及時得到應用。
新業務的開辦必須靠高科技支撐。而郵政金融的計算機網絡建設周期長，缺乏統一性、超前性、先進性，難以適應業務發展的需求。如某市局中間業務平臺開發近一年多，仍不能實現網上辦理代收、代發、代辦等業務。技術支撐的滯后制約了中間業務的發展。另外，中間業務專業人才缺乏，兼、代辦人員業務知識、業務技能欠缺，不能勝任中間業務工作。
3、開發業務的視野不寬，開辦的業務范圍狹小。
近年來，郵儲開拓的中間業務是以“二代”（代收電信費用、代發工資）業務為主，業務范圍狹��；有些基層郵儲機構甚至把發展中間業務簡單地理解為就是發展“二代”業務。還有不少企業尚未完全認識到中間業務的廣闊前景，而是被動應付式的開辦中間業務，上級布置什么業務，基層就開辦什么業務。再加上郵政金融機構與各商業銀行在發展中間業務種類上有較大的趨同性，個別銀行為了搶占市場往往不惜血本，導致某些掌握大量資金的部門“炒賣”中間業務委托權，商業銀行為獲得壟斷部門的業務，不得不遷就這些行業部門的要求，給郵政金融中間業務的發展帶來不利影響。
4、業務發展速度緩慢，業務收入比重極低。
在經濟較發達的中等城市，郵政金融中間業務的發展也只是零打碎敲，經濟欠發達的縣級郵政金融中間業務發展則幾乎是空白。即使搞一些代收代發業務，也僅是作為低成本儲蓄存款的服務項目，不計手續費收入，甚至還要付出一筆協儲酬金，導致中間業務發展成本較大，市場份額偏低，收入占郵儲收入比重極低。
5、投入大，回報周期長，即期效益不明顯。
從整體上看，目前郵政金融中間業務的開辦仍處于起步、探索、成長階段，加之受客觀條件的限制與營銷人員業務素質不高因素的影響，從所開辦的中間業務經營狀況來看，回報率低，即期效益難以體現。以代發工資為例，某城市中心網點為一單位代發離退休職工工資近600戶，月余額約有24萬余元，一般是當日進帳，次日開始支取，幾天后沉淀資金不足千元。在不計固定資產折舊等經營費用的情況下，大多數網點中間業務經營狀況不佳，效益普遍不明顯。
6、中間業務機構不順。
按郵政部門的有關規定，中間業務部門只作為郵政儲蓄的內設機構，業務的辦理由儲蓄網點兼、代辦。由于中間業務沒有獨立的經營管理機構與對外營業服務網點，無法進行專業化經營與管理，攻關的力度極其脆弱。這種經營格局與中間業務的特點極不相稱，在一定程度上制約了中間業務的發展。
二、發展郵政金融中間業務的思路與對策
1、爭取政策支持，擴大中間業務經營種類與范圍。
郵政儲蓄雖然經過了十幾年的發展，但由于受政策和體制的影響，始終是一個準銀行性質的金融機構，金融的很多業務種類以及中間業務郵政儲蓄還不能開辦，如資金賬務的對公結算與劃撥、小額貸款與抵押貸款、外幣儲蓄、教育儲蓄等。郵政儲蓄應積極爭取更多的政策支持，開辦更多的金融中間業務，擴大中間業務經營范圍，進一步調整完善郵政金融中間業務的業務結構，更快、更高、更好地推動郵政金融中間業務的發展。要取得央行的政策扶持，爭取郵儲資金部分上繳，部分自主經營的政策，將郵儲資金運用在三種渠道：
�。�1）轉存中國人民銀行，由人民銀行用于國內基礎設施建設、工農業投資和國家大型建設項目等；
�。�2）發放個人小額抵押貸款，尤其要發放個人消費信貸，如消費貸款、汽車貸款、住房貸款、教育資金貸款等風險小、回收率高、發生壞賬、死賬、呆賬情況少的業務；
（3）購買國債。由于國債利息較高，信譽可靠，利息收入穩定，有利于郵政儲蓄增加利差收入和中間業務的發展；
（4）在人民銀行政策指導下，設立基金、投資外國債券和國內成長性好的股票等，減少郵儲資金轉存人民銀行對利差收入的依賴性，謀求郵政儲蓄收益的最大化
2、開展金融創新，大力發展中間業務。
郵政儲蓄應以更多的金融服務品種，更先進的郵政金融科技，通過優質的服務方式爭取客戶，擴大市場份額，不斷的進行金融創新，推出各種中間業務，如代繳代付業務、電子匯兌業務、代理壽險與財險保險業務以及年金保險業務、個人理財業務、投資顧問和信息咨詢業務，并適時的開發和創新中間業務，滿足市場客戶現實的和潛在的需要，這不僅為客戶提供多樣化的服務，而且還能夠拓寬郵政儲蓄中間業務的經營領域，獲取高額利潤。另外要強化結算性中間業務的發展，充分發揮郵政3.1萬多個匯兌網點的優勢，依托中國郵政與美國等17個國家和地區建立的匯票互換業務和全國236個通匯局的網絡優勢，實現完全的'電子匯兌結算系統，以便于快捷、高效的電子匯兌、結算業務的全面推開。
3、發揮網絡優勢，加快農村郵儲中間業務發展。
目前全國擁有郵政儲蓄機構33698個，網點覆蓋31個�。▍^、市），郵儲聯網城市中心主機有69臺（套）、網絡覆蓋1316個地、縣、市，聯網ＡＴＭ自動柜員機4310余臺。郵政儲蓄網點遍布城鄉，甚至最邊遠、最偏僻的山村，已聯結成一個比較龐大的金融市場�？梢哉f郵政金融業競爭環境日益完善，與國內其他商業銀行早已展開競爭，與外資銀行的競爭也拉開了序幕。在農村金融業務及其中間業務的發展是郵政金融中間業務最大的發展優勢，因此要充分利用這一優勢，抓好各項措施的落實，加大農村郵政金融中間業務發展的力度，抓住加快農村郵政金融中間業務發展這條主線，提高中間業務市場占有率。
4、優化儲蓄網點資源，提高中間業務綜合發展能力。
由于商業銀行、外資銀行與郵政儲蓄獲取利潤的渠道不同，郵政儲蓄有存款才有效益，才有利潤，而且緊緊依托儲蓄網點余額的增長。因此，郵政始終要充分調動網點眾多的優勢，發揮網點的核心作用和郵儲經營成本較低的優勢。
一方面要努力提高單點郵儲余額，尤其要提高低產網點郵儲余額和中間業務市場份額；
另一方面以高產網點為中心調整現有網點布局，根據網點的經營實際情況，將一些業務混合的柜臺如改為儲蓄專柜和中間業務專柜，將一些高產網點余額較高的儲蓄專柜改為單開門面的、具有中間業務綜合發展能力的儲蓄所；
再一方面適度投入，對單開門面的儲蓄所外部形象和內部環境進行改造、改善，為儲戶創造一個相對獨立、封閉、安全、舒適的用儲環境；
最后可借助原有的郵政營業設施，發展新的郵政儲蓄網點，只要對現有的郵政營業員進行一定的業務培訓就可以上崗工作，成本投入很低，而其他商業銀行要想增加新的網點，首先就要在硬件上有較大的投放，如征地、招聘工作人員等。郵政金融的經營成本低是其他金融機構無法比擬的。
5、從分配制度入手，改變現行的經營機制。
在轉換經營機制的過程中，要進一步健全內部激勵機制，落實分配政策與防范金融風險制度，推進人事和報酬制度改革，充分調動員工的積極性和創造性，使員工個人收益與企業經濟效益密切掛鉤。經營責任制改革的關鍵在于考核指標和激勵政策的確定，不能簡單的以包代管、以包代獎、以包代懲。要將余額的增減、市場占有率、利差收益率、綠卡發卡量、中間業務量與收入以及資金安全風險、服務質量等納入考核指標體系，科學計分、按量計酬。要明確經營承包者的責、權、利，使其外有壓力、內有動力，不斷增加網點的綜合業務發展能力，形成規范的經營機制，走持續發展、穩步提高的道路。
6、建立先進的、科學的、高效的、統一的郵政金融中間業務平臺。
郵政金融中間業務平臺，就是使多項金融業務、各類中間業務都可以在郵政儲蓄網點同時操作，并能夠延伸到金融業的方方面面，與銀行金卡網接軌，實現與金卡全國總中心聯網，與各證券公司聯通，使郵政金融網與各金融機構實現互連、互通，實現實時的電子轉賬、劃賬、結算以及異地存、取款，使郵政儲蓄綠卡網能向社會提供更多的、更好的，全方位、多功能、多元化的業務功能和服務，發揮郵政儲蓄綠卡網覆蓋面廣、業務功能齊全、結算準確、匯兌迅速、操作方便的優勢。
業務自查報告 5
為了加強對《哈爾濱市行政問責規定》的學習貫徹，我部門結合自身崗位職責進行自查工作。發現存在如下問題：
一、由于產品種類繁多、檢測項目眾多、分析方法復雜等因素，導致在檢驗報告錄入中出差錯的概率較大，常見問題如下：
基本信息不全。檢驗報告的基本信息包括：產品名稱、規格型號、商標、質量等級、生產日期或批號、生產單位和委托單位的名稱和地址、樣品數量、樣品狀態、檢驗日期、檢驗類別等信息。一份合格的檢驗報告至少應包括這些基本信息，它是所檢產品的身份特征，缺少任何一項將給所檢產品的認定帶來爭議，從而影響報告的法律效力。但在報告編制過程中常存在漏填、錯填等現象。如：有的產品有質量等級的要求，但在檢驗報告中卻未體現；有的將生產單位“xx市xx食品廠”寫為“xx食品廠”而漏掉了“市”。諸如此類看似很小的問題，有時會直接影響到檢驗報告的有效性。
造成這種情況的主要原因是由于，食品檢驗種類繁多，報告數量巨大，導致出具報告人員沒有多余時間進行第二遍檢查，進而出現上述問題。
為了加強報告的準確性，我們應該在制度上規范。出具一份高質量的食品檢驗報告需要有一個規范的制度為基礎。針對檢驗報告所制定的制度，應涉及從抽樣到報告出具整個過程，包括抽樣、運輸、貯存、檢測、原始記錄、出具報告各個環節。每個環節應根據不同樣品所需要的不同要求制定相應的細節條款。只有這樣才能使整個檢測過程做到有章可循、有據可依，從而達到規范化、制度化要求，最終確保檢驗報告的質量。
二、由于每天的接待量非常大，接待人員有時難免會有不熱心、不耐煩的情緒出現，對前來辦事人員一次性告知不夠。
造成這種原因主要是由于有些消費者對我們的工作管轄不了解，對檢驗范疇不清楚，認為我們故意刁難，便脾氣暴躁、出言不遜的，致使我們接待人員也難免會有抵觸情緒出現。
為了進一步加強窗口人員的`工作熱情，我們應該在思想上高度重視。制度是要靠人去執行，而思想是執行效果的最終決定因素。只有從思想上加以重視，制度才能得到好地執行。這就要求各檢測機構逐步培養職工認真、細致的工作態度，最大程度激發職工的工作熱情。
通過自查我們還存在差距和不足，我們要通過學習自查中改進不足縮小差距。加強管理是確保制度得以有效執行的重要手段。在長效管理機制的基礎上，加大考核力度，設立明確的考核指標，制定詳細的考核方案，獎罰分明，責任到人，嚴格遵守行政問責規定。
業務自查報告 6
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的`具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業務宣傳、業務操作、特約商戶管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。
業務自查報告 7
為進一步加強我社會計業務管理，落實各項內控制度，防范會計風險、操作風險，我社根據本著實事求是的原則，對本社的財務會計工作情況進行了認真的自查，現就自查情況報告如下：
一、關于柜員管理在情況
�。ㄒ唬┕駟T設臵及管理。我社柜員卡在權限和級別在設臵均滿足業務操作相互制約的需要；對于結算交易能夠做到換人復核，對于公用賬務交易需有三級柜員進行授權后才能進行；對于庫管交易、柜員管理、交易設臵不存在違規現象；營業期間能夠做到雙人臨柜，換人復核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規定。
（二）柜員操作情況。營業準備期間能夠做到雙人簽到；營業期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現金臨柜現象，不存在頂班串崗現象；營業終了能夠按規定逐筆核對當日流水。
二、關于賬戶管理情況
�。ㄒ唬┪疑鐚婵钯~戶預留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業務堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業務時堅持核對單位法定代表人、授權經辦人的身份。
�。ǘ⿲τ谔崆爸〉�.定期儲蓄存款堅持按規定核對取款人及存款人的身份證明文件；對于辦理掛失業務的儲戶堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業務。
�。ㄈ┪疑缫恢币詠韴猿钟涃~與對賬分離制度；會計核算嚴格按照“六相符”的要求進行；對于單位賬戶堅持按月簽發余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關于現金的管理情況
�。ㄒ唬┈F金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規定辦理業務，一切業務均在客戶視線內完成，并且所有大額現金均及時入箱保管；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現金的現象。
�。ǘ┐箢~現金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進行逐筆核對；我社對大額現金支取進行嚴格管理，堅持每筆現金的支取均符合其現金管理規定，對大額可疑交易及時上報聯社及反洗黑錢管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶的支取現金。
�。ㄈ┈F金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領用方面我社一直遵循“先入庫、后領用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調劑均是在庫管員的組織、監督下進行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導致不能使用的重空，會及時在系統中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業終了核對庫存數，會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權管理情況
我社柜員堅持嚴格執行頂崗及授權制度，相關人員嚴格檢查授權業務及授權操作手續的合規性。
六、關于會計檔案管理
我社按規定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規定建立了各類登記簿，并認真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經過自查，我社工作整體狀況符合規定，但仍存在不足。
一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；
二是，部分登記簿存在多年為更換的現象；
三是，營業網點日志使用不規范；
四是，授權登記簿有漏登現象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。
通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執行各項管理制度，進一步提高工作質量，完善財務會計制度，規范財務管理行為；我們要依托信息化，規范基礎管理，深化服務內涵，扎扎實實地把財務會計的各項工作落到實處。
業務自查報告 8
近期，我們部門共同學習了匯綜發【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業務違規案例進行了討論和總結。
文件中涉及的違規案例主要有以下幾種情況：
第一、銀行辦理售匯業務時，企業提供的申請材料存在問題，與事實不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉去向與申請用途不符的情況下，為異地企業辦理大額售匯業務。
第二、貨物貿易項下，企業辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業務為淮安某公司辦理預付貨款業務，存在發票與合同中的交易對手不一致、實際預付金額與約定預付金額不一致，以及未滿足預付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業銀行上海分行在上海某公司進口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關于協議有效期的約定中英文不一致；實際預付款超過合同總價；進口合同均為同一版本且總價一致。
第三、服務貿易項下對外付匯，企業未提供“服務貿易等項目對外支付稅務備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設銀行股份有限公司背景東四支行未按規定審核“服務貿易等項目對外支付稅務備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。
第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區分行及轄內支行為境內居民違規辦理個人個人分拆購付匯業務，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業服務貿易項下涉外收入業務46筆且金額類似。
第五、辦理出口押匯業務時，企業提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業銀行股份有限公司臺州分行在企業提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業務10筆，金額合計4800萬美元。
第六、為B類企業超額辦理外匯支付業務。20xx年9月，上海浦東發展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業貨物貿易分類情況下，為B類企業超額辦理外匯支付業務。
以上這些外匯業務違規案例，都是我們國際業務柜面經常能遇到的業務。出現這些違規行為，主要有以下幾點原因：
第一、銀行業務員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理條例》，《銀行辦理結售匯業務管理辦法》，《銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則》，《貨物貿易外匯管理指引》，《服務貿易外匯管理實施細則》，《國家外匯管理局關于印發貨物貿易外匯管理法規有關問題的通知》，《個人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業務管理的通知》，《國家外匯管理局關于完善銀行貿易融資業務外匯管理有關問題的.通知》。
第二、銀行業務員未履行真實性合規性審核職責。對于企業提供的虛假資料，銀行業務員未能及時進行真實性、一致性、有效性等全方面的審核，導致在單證存在嚴重問題的情況下，還是為企業辦理了業務。
第三、銀行業務辦理的流程不規范。銀行業務員未能按流程為客戶辦理外匯業務，如在為企業辦理外匯支付業務時，沒有先查詢企業貨物貿易分類結果，導致了業務的違規。又如在沒有審核“服務貿易等項目對外支付稅務備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理條例》，給銀行帶來了處罰。
總結以上違規原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。
第一、組織員工學習外管文件，及時更新知識庫，查漏補缺。銀行外匯業務部門內部可以定期抽時間組織員工進行外匯知識學習，對疑難問題進行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機制等機構組織的學習培訓。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業務時有法可以依，事半功倍。
第二、落實貫徹展業三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職審查”，這也是銀行自身業務開展的基本要求。提高外匯業務人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關情況，了解企業的情況、了解企業業務開展的背景以及真實性。對企業提供的單證，做到嚴格仔細審核，越是常規的業務，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。
第三、完善內部流程管理。銀行應該對各類外匯業務事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經辦復核職責明確。外匯業務員在辦理業務時，按照既定流程辦理每筆業務，提高了辦事效率。明確的職責分工，可以提高業務員的辦理業務熟練度，提高業務的準確率。
業務自查報告 9
根據20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項安排和要求，對照一年來的工作歷程，回顧群眾(信訪)工作得失，現做如下自查報告：
一、組織領導方面：
1、堅持了專人分管。明確了黨委委員、人大副主席負責分管人民調解和群眾信訪工作，做到了有領導牽頭;
2、堅持了上會研究。每季度必有一次黨委會研究群眾信訪和維護穩定工作，做到了有定期研究;
3、堅持了及時傳達。積極組織鄉村干部學習省、市、縣關于群眾和信訪工作的實施方案，以及縣委書記趙萬先、縣長王軍同志在全縣信訪安全穩定工作會議上的講話精神，做到了有學習貫徹。
二、基礎工作方面：
1、健全了三級網絡。嚴格落實了十有標準，強化建設信訪鄉村社三級網絡。首先，設立了信訪窗口和民情工作室，確定了XX負責具體日常辦公工作，保證了專人坐班。落實了一名實職領導負責司法調解和群眾信訪工作，完善了領導值周制度，保證了群眾在任何時候來訪都有領導和干部接待和處理;其次，落實了鄉干部包村(街道社區)、村(居)干部包社(片)，完善了干部駐村制度，保證了群眾問題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
2、到位了工作經費。信訪干部崗位津貼落實，辦公經費具實依標報銷，做到了有經費辦事。
3、上墻了職責流程。信訪三級網絡建設示意圖、接待來訪流程圖、信訪辦工作職責、信訪辦工作人員職責、領導干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示，做到了明白辦事。
4、配備了必要裝備。政府機關辦公區安裝了電子監控設備，信訪辦安裝了電腦、牽通了網絡、購買了照相機，做到了有辦公設備。
5、保證了案件時效。堅持信訪信息及時收集、報告制度。堅持上級轉辦及時辦理反饋制度。
三、制度落實方面：
1、完善了接訪下訪。陳河鄉黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協辦責任、有接訪記錄，做到了接訪下訪落實。
2、嚴格了矛盾排查。堅持鄉(部門)每旬一排查、村(社區)每周一排查、社(組)每天一排查的常態排查與重大節日和重大活動非常態排查相結合的排查機制，堅持屬地為主，條塊結合，堅持信息收集與分析研判相結合，做到不穩定因素超前排查，普遍性和傾向性問題超前研究，重大活動超前部署，建立排查臺賬、落實化解方案，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態，把突出信訪問題化解在初期，實現小事不出社、大事不出村、疑難報鄉處理，做到了矛盾不上交。
四、依法處訪方面：
1、暢通了訴求渠道。堅持“屬地管理、分級負責，誰主管、誰負責”的.原則，加強《信訪條例》及法律政策的宣傳，關口前移、切實開展大接訪，重心下移、深入開展大下訪。引導群眾消除“信上不信下”的頑疾，把信訪人吸納在當地，及時就地解決信訪事項。同時嚴格實行訴訟與與信訪分離，及時引導了2件信訪按規定程序通過法律程序解決訴求。
2、實施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標，有政策、法律支撐的及時就地解決落實到位;無法律、政策支撐的說明原因解釋疏通到位;對已經鄉接待處理，信訪人仍有疑問，堅持上訪的，由干部擔任陪(領)訪員，按照費用自理的原則，今年實施了王本全等2件次陪同信訪人到上級有關部門走訪，積極配合上級有關機關做好接待、解釋、宣傳、疏導工作，依法按政策解決合理的上訪訴求，消除了沖擊通江縣銀耳節、北京apce峰會等重大活動的萌芽，防止了非訪給黨委、政府造成負面影響。
總之，陳河鄉群眾和信訪工作在縣業務部門的指導下，沒有發生一件非法信訪，沒有發生一件被通報批評，上級要求學習貫徹到位，工作推進扎實有力。
業務自查報告 10
一、商業銀行中間業務的網絡發展
有關商業銀行中間業務的網絡發展，主要涉及到以下幾個方面：商業銀行應充分發揮其網絡分銷渠道的優勢，分銷自己和別人的產品；商業銀行應將客戶置身于其上下游業務網絡中，并為其提供相應的中間業務產品；中間業務產品本身的網絡化；商業銀行利用其信息網絡優勢提供中間業務服務。
1、發揮銀行網絡分銷渠道的優勢
中資商業銀行的一個重要優勢就是其已布下的龐大的營業網絡。商業銀行不應該把網點僅僅看做是辦理支付和存貸款業務的場所，也應看成是一種分銷網絡，并充分發揮這種網絡分銷渠道的規模優勢，以分銷自己和客戶推出的產品。由于目前國內的分業經營，商業銀行這一網絡優勢將顯得更為明顯，可以大量代理分銷其它金融機構的產品，如國債、基金、黃金、保險，今后還可能分銷股票。中國資本市場的發展和開放，使得銀行網絡分銷類中間業務具有很好的發展前景。因此，銀行應該加強與金融同業、外資銀行的合作，發揮各自的優勢，形成策略聯盟，共同向市場推出適合銀行分銷的產品。
但是，由于其它渠道網絡發展很快，并且成本更低，因此銀行柜臺網絡的優勢正在逐步削弱。商業銀行必須盡快地將其業務通過網上銀行、電話銀行、手機銀行等其它分銷渠道網絡進行分銷。因此，銀行應加大會計投入，在利用自己營業網絡優勢的同時，還應逐步形成、擴大自己在ATM、電話、INTERNET等渠道上的網絡優勢。在目前，應該依據客戶的需求，將不同形式的渠道網絡有效結合起來，為客戶提供多渠道分銷的中間業務。
2、從客戶上下游網絡整體考慮，提供相應的中間業務產品
由于客戶面臨越來越激烈的競爭，客戶迫切需要銀行從其整個上下游價值網絡中，提供全面的增值服務，以降低客戶的交易成本，提升客戶的市場競爭力。這個時候，銀行不是單純考慮如何為客戶提供服務，而是要依據客戶的上下游價值鏈和網絡，創新相應的中間業務產品，滿足客戶需求。比如，物流業的發展，客戶要求實現物流、信息流、資金流的同步，客戶需要銀行在物流價值鏈上提供同步的資金流結算服務；建行為一汽及其經銷商，中航為柯達及其專賣店所提供的票據結算和其它一攬子服務，都是將對客戶的服務延伸到了下游的經銷商。在這種情況下，銀行、客戶、客戶下游經銷商通過分擔風險，從而使交易以更低的成本進行。
3、中間業務產品本身的網絡化，才能給客戶帶來更大的效用
銀行本身的中間業務產品，應該整合形成網絡，才會形成整體大于局部的優勢，為客戶提供更大的效用。如銀行卡，如果各個分行的銀行卡各自為陣，客戶效用就很低；銀行卡在全國聯網，就大大提高了產品的效用，而所有銀行的銀行卡都聯網，則效用更高，這也使中國銀聯成立的利益所在。在全國，甚至于全球開展業務的跨國公司，銀行在單個區域的結算服務已經滿足不了其要求，必須是為其建立銷售結算網絡，以滿足其需求。建行開發的速匯通，光大銀行開發的一柜通，都是將整個網絡聯結起來，才能發揮網絡的整體優勢。
4、商業銀行利用其信息網絡優勢提供中間業務服務
商業銀行由于擁有龐大的客戶群，并擁有客戶的交易資料，因此銀行擁有豐富的客戶網絡和信息網絡資源。銀行可以通過這些信息的分類、提取、整理，從而向客戶提供信息咨詢、信用等級評定、市場調研服務、財務顧問等智力型咨詢服務。目前銀行由于系統分散，信息的分類和整理還很落后，大量的信息散落在各個地方，因此這些信息業沒有辦法整合到一起，沒有辦法進一步加工成為客戶提供的有價值的信息。銀行應該對數據進行集中，并建立數據倉庫，從而充分發揮信息網絡的作用。
二、商業銀行從融資向融智轉變
在計劃經濟時代，我國的社會成員和社會經濟活動相對比較簡單，所形成的信用關系也比較單一，往往只局限于銀行與客戶之間雙邊的債權債務關系，存款和貸款成為銀行傳統的、主要的業務。隨著我國市場經濟的發展和經濟金融的對外開放，社會經濟活動和信用關系趨于復雜化，原來那種單一的以存貸為主要內容的雙邊信用關系難以滿足社會發展的`需要，社會成員對銀行中間業務的需求越來越大，這在客觀上要求銀行通過擴大信用中介服務范圍、不斷開拓創新中間業務，以滿足社會經濟活動對多邊信用關系更高層次的需求。商品經濟越發達，信用形式越多樣化，銀行的中間業務經營范圍越廣，業務量也隨之增加。信息不對稱，沒有銀行的中介，交易失敗所造成的成本過高。
因此，未來中間業務發展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優勢，為客戶開發提供智力服務，即是從融資向融智轉變。
三、中間業務金融創新層出不窮
銀行的中間業務產品種類繁多、層出不窮，而只有在市場需求的調解下不斷創新產品，才是銀行中間業務發展的唯一出路。
我國加入WT0后，國內金融業將面臨外資銀行巨大的競爭壓力，我國金融業只有不斷加大金融創新力度，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
1.當前我國銀行業金融創新的制約因素。
�。�1）現有的金融監管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國銀行業的金融創新。
一是金融業實行的“分業經營，分業管理”的管理模式對金融創新形成了一定的制度約束。資本市場是金融創新最快的領域，銀行業只有構筑起與資本市場發展對接的新平臺，才能更好地促進銀行業的金融創新有新的發展。二是商業銀行內部高度集中的集權管理模式，制約了基層銀行金融創新的積極性。
（2）金融創新的市場環境不佳。
一是社會信用環境不佳，在很大程度上制約了金融創新的步伐。
二是法制尚不健全，沒有有效的法律監督機制保證金融市場的正常進行。
三是缺乏科學的金融創新約束機制，銀行間非法創新、惡性競爭的現象仍然存在。
�。�3）科技力量不足，創新人才缺乏，影響了金融創新的速度。
目前，由于我國的金融機構離自主經營、自負盈虧、自擔風險的真正的商業銀行還有一定距離，金融機構還不能完全作為企業參與市場活動，加之金融創新的責任機制和激勵機制的缺陷，金融機構缺乏金融創新的內在動力和外在壓力，金融創新不夠主動。
�。�4）金融創新動力不足。
從目前商業銀行的現狀來看，操作型人才多，科技型、復合型人才嚴重匱乏，專門從事金融創新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設方面步伐較慢，科技手段落后，科技投入較少，雖然現代電子、信息、通信技術在各商業銀行得到了一定程度的普及，但各行科技運用的系統性、成熟性和先進性等并不理想，技術與兼容性都很差，金融創新的速度受到制約。
2.深化銀行業金融創新的基本思路。
（1）加快銀行體制改革步伐，建立現代的商業銀行制度。
�。�2）逐步打破分業經營限制，提高中資銀行競爭力。
�。�3）開展金融技術創新，加快金融電子化進程。
（4）開展金融業務創新，拓展業務范圍，提高經濟效益。
�。�5）建立和完善人力資源管理體系，為金融創新奠定基礎。
四、以“差別化服務”推動中間業務產品創新
差別化服務是近年來銀行業務發展的重要趨勢。從最早的設立貴賓室到逐步推出面對面的個人理財服務，商業銀行差別化服務作為吸引顧客的重要手段越來越受到重視。
1.差別化服務的要求
差別化服務首先要求“細分客戶”，即將現有的客戶群體按照其對銀行的服務需求分為不同的群體；
其次，針對不同的客戶群體提供為其量身定做的“貼身服務”，滿足客戶需求。
2.差別化服務的特點和優勢
（1）差別化服務真正體現了客戶為中心的思想，也使銀行從傳統的“被動服務”轉化為“主動服務”。
�。�2）差別化服務有助于銀行迅速淘汰掉低質量客戶而能夠給予高質量客戶更多、更好的服務，符合“二八定律”的要求。
�。�3）差別化服務能夠使銀行從客戶的需求出發進行產品創新、流程改造，而這些由市場需求創造的“創新”正反映了銀行發展的方向。
�。ńY語）尊敬的各位來賓，女士們、先生們，中間業務是未來商業銀行的發展主流，在國際間銀行業競爭日漸加劇的情形下，世界各商業銀行中間業務新產品層出不窮，我國銀行業面臨更加嚴峻的挑戰。而只有“創新”，才是我國銀行業的出路，也是我們的唯一出路。我們要創新思路，創新產品，創新科技，用我們的“創新”迎接中國銀行業的光輝未來！我的演講完了，謝謝各位。
業務自查報告 11
為防范銀行業金融機構和從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產品的業務進行自查，現將自查結果報告如下：
一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審批制度及流程
我行的代理產品主要是基金和保險，針對相關的被代理機構，我行嚴格按照相關制度要求，嚴格統一內部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協議的基金管理公司和保險公司進行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。
二、建立對代銷產品全行統一的內部審批制度和流程
我行對代理銷售的基金和保險產品嚴格審批，產品名稱恰當反映產品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂，禁止違規銷售承諾保本產品。
三、本行代理銷售執行有關代銷業務各項管理制度，規范銷售人員的資格管理我行代理銷售產品的工作人員定期接受相關業務培訓，與被代理機構簽訂合作協議，且定了培訓的'次數、方式、內容，培訓的內容包括法律法規、業務知識、銷售技能及職業道德等，每年培訓的時間符合相關部門的規定時數，有新型代銷產品是時，我行按照有關規定對銷售人員進行了專門培訓。銷售人員都通過了保險代理從業人員資格考試和基金代理從業人員資格考試，取得《保險代理從業人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。
四、建立了持續性跟蹤評價機制
我行嚴格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業務相關記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務狀況、風險認知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業務中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶書面確認產品出現問題時應與產品設計機構進行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報機制
我行設置并告知客戶相關業務的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產品，我行及時、注定與設計該產品的基金管理公司或保險公司溝通協商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。
六、建立對代銷產品的有效退出機制
我行在代銷基金類產品和保險類產品后，通過售后反饋數據，與該代銷產品的屬性對比，主要是在收益率和風險方面，如果該代銷產品的實際經濟值與說明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關規定禁止對該產品的代銷業務。
通過對我行代銷產品的自查，我行嚴格按照上級行的有關規定辦理代理銷售第三方產品的代銷，以保護客戶合法權益為前提，加強內控管理，建立健全代銷產品相關制度規定，合法合規代理銷售第三方產品，確保了客戶的合法權益。
業務自查報告 12
根據《關于開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：
一、對各項收費業務進行梳理
根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》(銀監發[20xx]22號，以下簡稱《通知》)的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》免除的11類34項服務收費及免除人民幣個人賬戶密碼掛失費”的要求，進行技術調整和系統部署，保障業務平穩運行，免除相關服務收費。
二、加強銀行服務收費自律工作
1、商業銀行作為市場經濟的主體在遵循市場化原則的同時，還應進一步承擔社會責任，對涉及社會公眾的基本保障性銀行服務，尤其是涉及低收入、弱勢群體的銀行服務，盡量少收或免收服務費。
2、在進行科學成本測算基礎上，對自助機具及電子銀行業務等相關服務項目盡可能給予優惠，鼓勵引導客戶更多使用自助機具及網上銀行服務，倡導低碳銀行，減輕柜面壓力，減少客戶排隊時間。
3、充分尊重客戶知情權和選擇權，履行服務收費告知義務，提高收費服務信息的`透明度，確�？蛻臬@得服務收費的相關信息，加大宣傳力度，幫助金融消費者及社會公眾增進對銀行業務的了解和認知，在讓客戶充分知情的前提下由客戶根據自身情況自主選擇銀行服務。
4、積極改進服務，提高服務效率，提升服務水平，確保服務到位，以文明規范服務回饋社會，回饋消費者，讓消費者享受質價相符的金融服務。
5、盡快采取有效措施，加大系統改造力度，適時對以下人民幣個人賬戶減免或暫停服務收費。
三、自查情況及發現的問題
生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。
關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。
四、下一步整改措施
我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統改造取消這一收費項目。截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
業務自查報告 13
1、涉及管理的中間業務品種及收費情況
涉及電子銀行部管理的中間業務品種包括：代收自來水費、代收煤氣費、代收聯通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代收醫療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內的10項代理類中間業務。
2、涉及管理的中間業務成本及收益情況
涉及電子銀行部管理的中間業務成本主要來自于軟件開發成本及部分線路通信費用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業務收益主要體現為手續費收入，以20xx年為例，全年實現手續費收入1,350,635.00元，主要來自于代理收費類業務。
3、涉及管理的中間業務管理人員配置及崗位分工情況
電子銀行部針對所轄中間業務實際情況，有著明確的崗位和人員設置、管理職責、落實崗位輪換制度。部門內部，以人為單位實行正副模式細分工作任務，強化人員風險意識，具體工作逐條逐項落實到人，方便管理明確責任，并且根據實際工作開展情況定期進行風險排查和階段性調整，確保中間業務管理有序開展。嚴格落實執行崗位輪換制度，在充分評估人員業務素質能力和思想道德水平的基礎上，每年進行一次部門內部崗位輪換。
對于支行柜員，采取加強對代理類中間業務支行部分的指導和培訓工作，從源頭遏制風險發生。針對每項代理類中間業務的設立均嚴格按照《中間業務控制程序》進行實施，制定相應的業務管理程序文件，明確業務處理流程，并對前臺柜員進行專題培訓，確保業務受理規范無誤。
4、涉及管理的.中間業務的授權管理情況
電子銀行部所轄中間業務內部授權管理是依托于我行核心業務系統“系統角色授權管理”交易，通過計算機程序實現的，可實現按柜員角色批量交易權限授予和取消以及按柜員代碼單獨交易權限授予和取消的多元化授權管理模式，授權管理在地區采暖費代收的區域交易授權和銀行卡收單業務清算的單人交易授權中實施應用，經過多年實際應用驗證可以滿足我行業務管理及風險控制需要。
“系統角色授權管理”交易由我行專門的核算業務管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統角色授權管理辦法》、《操作員授權管理規定》、《銀行業務主管管理辦法》，明確規范了包括代碼規則、授權部門職責、授權流程、交易授權規定在內的完整的授權業務管理工作。
業務自查報告 14
XX支行在根據分行安全生產大檢查工作實施方案的要求，對本網點個人外匯業務組織自查，整理自查結果匯報如下：
1、個人外匯業務內部管理上：
個人外匯業務內部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業務的內部市場準入流程正確，備案材料齊全，無未經批準或授權擅自經營的違規情況；開辦個人外匯業務已配備必要的點驗鈔設備，個人外匯經辦從業人員均已培訓到位。
2、個人結售匯業務管理上：
網點已設置個人本外幣兌換業務統一標識，網點信息變更或停辦個人結售匯業務均在規定時間內進行了備案，不存在超權限給予客戶結售匯價格優惠的違規情況，不存在協助客戶拆分結售匯，規避外匯管理政策規定的違規行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結售匯業務，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內資金，按規定辦理個人結售匯的代辦業務，是否按規定審核留存相關證明材料辦理資本項目下的個人結售匯、超年度總額個人結售匯、超額個人手持現鈔結匯業務（網點無此類業務發生），按規定先在外管個人結售匯管理信息系統進行查詢、錄入，錄入信息和業務操作流程正確，個人結售匯錯賬調整是否按規定操作流程處理（網點無發生此類業務）
3、個人外匯賬戶存取、轉賬管理：
已按規定辦理個人外匯存取、轉賬的代辦業務，存取外幣現鈔業務遵循政策規定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規定證明材料，不存在協助客戶拆分存取款、規避外匯管理政策規定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內劃轉審核并留存了直系親屬關系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況：
境外匯出匯款業務遵循政策規定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規定證明材料，已按規定辦理個人外匯匯款的.·代辦業務，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入匯款不存在串戶、串名現象。
5、對私國際收支申報管理情況：
跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎信息申報，境內非居民跨境外匯匯款、境內居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內居民和境內非居民通過境內銀行發生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內容與該筆涉外收支的相關內容一致，無錯申報、漏申報現象。
業務自查報告 15
通過前段時間我行組織對合規文化的學習，我深刻認識到，合規教育活動是我行業務發展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規教育文化活動對規范操作、遏制違法違規和防范案件發生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業務能力，增強了合規重要性的認識，也為實際工作指明了方向。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。本人通過行里組織的相關規章制度的集中學習與自學，從工作、生活的各個方面進行了自查，并對自身存在的問題及時進行了改正與解決。
一、存在的問題
(一)思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放松，導致自己的業務技能水平沒有顯著進步。
(二)獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態度，嚴肅對待自己思維方式的'拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。
(三)對于相關規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產生風險的可能性。
二、改進措施
通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
(一)始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
(三)要進一步深化對農發行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
業務自查報告 16
20XX年在縣委、縣政府的正確領導下，我局緊緊圍繞縣委、縣政府提出的“率先實現新跨越，進入全省先進縣”目標以及我局年初制訂的目標管理任務，開拓創新，積極工作。各項業務工作取得了新進展、新成效�，F自評如下：
一、家電下鄉工作：
我縣家電下鄉工作自20XX年3月25日啟動以來，截止12月31日，全縣156個家電銷售指定網點共銷售各類家電下鄉產品19028臺，補貼18277臺，銷售額和補貼額兩項指標均列全省前列和全市第一。此項工作得到省市商務部門、縣委主要領導的充分肯定，省、市電視臺多次報道我縣的家電下鄉工作。
二、生豬定點屠宰工作：
針對長期以來群眾反映強烈的壟斷經營造成肉價偏高問題，20XX年我局下定決心，頂住壓力著重抓了經營機制的創新和完善。
一是放開市場，“正邦”、“雙匯”和“雨潤”等品牌外埠肉先后進入縣城所有農貿市場和部分鄉鎮；
二是強化了各屠宰場的監管。為應對市場的競爭需求，縣城屠宰場開展了代宰服務，全縣7個屠宰場都設立了直銷點，積極參與市場競爭，我縣的豬肉市場已逐步形成了多元化的利益分配格局。豬肉消費者選擇空間大了，價格也隨行就市。20XX年8月份后，縣長信箱反映豬肉價格偏高的投訴信明顯少了，說明群眾意見小了，滿意度高了。
三、“萬村千鄉”市場工程：
20XX年度全縣完成57家農家店的.建設（改造）任務，其中日用品農家店33家，農資農家店24家，占市下達任務的150%。
四、酒類流通管理：
全年對600余家酒類批發零銷網點進行年度檢查和審核，全年沒有發生酒類安全事故。
五、井岡山大道二期工程拆遷（市重點工程）：
組織三十多人的工作隊進戶包干，通過宣傳政策，理順情緒，化解矛盾，率先完成了26戶拆遷戶的拆遷工作，為全縣其他單位的拆遷工作帶了個好頭，整個拆遷工作做到了“零”上訪，得到市、縣充分肯定。
六、國有資產管理工作：
今年對企業改制后的國有資產進行了全面清理，強化了對資產性收入的管理，嚴格各公司非生產性支出，積極支持各公司想方設法化解債務、確保運轉，維護穩定這個大局。
綜上所述，我局認為20XX年各項業務工作有的創特色、有的上水平，但離縣委、縣政府的要求還有差距，自評得20分，請縣政府審定。
業務自查報告 17
自收到市分公司《關于于印發的通知》后，我公司經理室高度重視，并主抓落實，在市分公司的具體指導下，結合工作實際，嚴格對照《通知》，對20xx年度中介業務全面檢查，在檢查過程中嚴格把關，嚴格要求，不留“死角”，切實做好中介業務自查自糾工作。
現將自查自糾情況匯報如下：
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
1.我公司按照《銷售管理系統管理暫行辦法》要求，結合實際情況制定有合法、科學、有效的中介業務管理制度，經營行為依法合規、業務財務數據真實客觀。
2.我公司嚴格執行公司《手續費管理辦法（暫行）》，對明確不允許支付手續費的政策性農險業務做到令行禁止。
�。ǘ╀N售管理系統管控方面
1.銷售管理系統專人維護，系統的審核、修改權限無超范圍、超權限的操作現象。
2.合作中介機構均具備監管部門批準的有效資質；營銷員全部持有有效的`代理資格證、展業證。
3.合作代理機構、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內。
4.合作中介機構、營銷員資質、合同信息是否如實錄入銷售管理系統，嚴格按照操作規范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
（三）中介業務合規方面
經查，在中介業務開展過程中不存在以下情況：
1．將直接業務轉掛保險中介機構套取資金。
2.將直接業務轉掛保險營銷員名下套取資金。
3.虛增保險營銷員套取資金。
4.通過中介機構虛開發票及虛增業務管理費用方式套取資金。
5.串通中介機構虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機構向利益關聯單位和個人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務侵占等。
8.兼業代理機構自身業務列支傭金。
9.自保業務支付傭金。
10.利用中介業務和中介渠道違法違規的其他相關問題。
雖然這次自查自糾沒發現什么違規問題，但我公司將進一步深入學習貫徹《關于落實監管要求開展中介業務自查自糾工作的通知》及中介業務相關管理制度，增強全員依法合規經營意識。進一步健全防范中介業務違法違規行為的快速反應機制和長效機制，推動公司中介業務持續健康協調發展。
業務自查報告 18
根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理暫行辦法》（桂人社發【】130號、《廣西壯族自治區城鄉居民社會養老保險業務檔案管理規定（試行）》（桂人社發【】32號）等文件精神，為了加強和規范我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規范化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我股室做了大量細致的工作，現將我股室社會保險業務檔案檢查工作如下：
—、認識到位、責任到人。
按照《廣西壯族自治區保險業務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業務檔案員，負責各科室檔案的`搜集、整理、立卷和歸檔，為實現信息化管理奠定基礎。
二、加強管理。
我股室根據《檔案法》及《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理規定（試行）》有關規定，結合社會保險基金業務的特點制定了一系列業務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業務檔案將順其自然的走向標準化和規范化，并對社會保險基金各項業務管理起到了基礎性科學管理并被完整利用。
三、社會保險業務檔案歸檔整理情況。
根據《自治區社會保險業務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本著“集中統一管理，按業務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會保險業務檔案立卷305冊。
四、業務檔案工作存在問題和今后努力方向。
1、問題：是社會保險業務工作一直以來重業務輕管理，歷年的業務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。
2、社會保險業務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今后的社會保險業務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。
業務自查報告 19
為進一步加強內控管理，規范操作規程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業務安全穩定運行，根據人民銀行廣州分行辦公室《關于確保廣東地區支付結算業務安全穩定運行的通知》（廣州銀辦發[2009]323號）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對轄內信用社支付結算業務及內控管理進行自查�，F將自查情況報告如下：
一、支付系統的自查
經對轄內信用社大額支付系統、小額支付系統和農信銀業務系統的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經有權人審批現象外，未發現存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。
二、銀聯支付系統的自查
�。ㄒ唬┍韭撋绻灿蠥TM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關人員對ATM機巡查工作未達到要求次數；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現象。
�。ǘ┲翙z查日止，本聯社共有POS機45臺，目前使用正常，未發現其他風險隱患。
三、內控管理情況的自查
對印、押、證的管理進行了重點檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求。檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面、員工調離本社但未及時登記停用日期的`情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的開戶資料負責人身份不一致現象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯社上下內控意識也得到進一步增強，明確了內控管理工作對于自身發展及落實外部監管要求的重要意義。同時，各業務部門進一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經營活動、業務管理和操作中，將嚴格遵循“內控優先”原則，優化流程，規范操作，加大檢查監督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發生。
業務自查報告 20
為進一步規范信訪基礎業務工作，提升信訪工作質量和水平，落實全國信訪基礎業務規范化工作及自治區、市有關會議和文件精神，結合我會信訪基礎業務工作實際，開展信訪基礎業務規范化自查、整改工作�，F將自查情況報告如下:
一、主要做法
(一)加強領導，切實抓好信訪基礎業務工作
我會對信訪工作十分重視，為了切實抓好信訪基礎業務工作，成立了以局黨組書記、主席賓琳同志為組長的信訪工作領導小組，并明確1名副主席具體抓好信訪工作，辦公室負責日常信訪工作。
(二)認真做好信訪案件的處置工作。
我會將信訪案件處置、努力化解信訪引起的矛盾作為重點工作來抓，2016年下半年以來來共接待群眾來信來訪案件5起，做到了件件回復或告知信訪人。同時還按時、按質地辦結上級婦聯轉來的案件，未出現任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪的排查調處工作，工作中，我們注重做好調查排處，摸清情況，掌握動態，及時發現信訪苗頭，及時處置，確保把問題化解在本范圍之內，無一出現越級上訪，重復上訪的案件，做到了讓群眾滿意，讓社會認可，讓領導放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪工作制度》保證信訪工作有章可循，堅持以制度管人管事;
二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區進行排查;
三是建立了工作報告制度。加強信訪工作報告，特別是典型、重大的信訪信息，力求做到不過夜。
二、存在的問題及整改對策
一是經費落實不足。經費的缺乏，阻礙了信訪工作的進一步開展。我們將加大宣傳力度，提高各級領導對婦女信訪工作的重視程度，提高信訪工作經費投入力度，從而改善接訪工作環境。
二是信訪員素質亟待進一步提高。高素質的信訪員是做好信訪工作的.重要條件，我們將有計劃的對信訪員進行法律、信訪接待、心理咨詢等方面知識的培訓，提高信訪員接訪水平。
三是調查研究力度不夠。不深入調研就沒有發言權。我們將加大調研力度，經常深入基層，了解婦女群眾最盼、最憂、最急的問題，不斷完善工作體制和工作機制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內容，深化幫辦服務方面進行新的探索，為維護婦女權益，促進社會和諧穩定做出不懈努力。
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